資産戦略次第で「手元に残る現金」に差が出る時代

 

2026年、資産形成を取り巻く環境は大きな転換期を迎えています。

 

日米の金利差、インフレの加速、そして相次ぐ税制改正。この激変期において、金融・税務構造の仕組みを正しく理解し、資産の目減りを防ぎ、むしろ実質的な資産拡大を加速させている富裕層たちが、着実な資産拡大の選択肢として注目しているスキームがあります。

 

かつてバブル期の高金利時代、生命保険は「お宝」と称される時代がありました。

 

それから数十年が経ち、現在の金利環境や税務構造の変化を背景に、その仕組みを現代版へと進化させた合理的な運用アプローチへの関心が再び高まっているのです。

 

いま、感度の高い富裕層が注目しているのは、単に表面的なリターンを追う手法ではありません。

 

金利動向や税務上の仕組みを背景に、一般的な証券口座やファンド運用とは異なる性質を持つ、保険ならではの「税制上の優遇枠の活用」と、外部環境から資産を切り離す「資産保護への配慮」を兼ね備えた、合理的な運用スキームです。

 

株式や投資信託など、攻めの運用に長けた富裕層ほど、あえていま、資産の一部をこの「税務・法務のバリアを備えた運用枠」へとシフトさせています。

 

それは、利益確定時の税コストを考慮し、万が一の際にも資産を大きく減らさずに次世代へ円滑につなぐための、実践的な財務・資産承継戦略です。

 

本セミナーの講師を務める株式会社Investance Wealth Managementの代表取締役・園部壮登氏は、早稲田大学大学院で金融工学を専攻し、外資系保険会社で商品の設計図を描く数理専門職（アクチュアリー）に従事しました。

 

保険会社がどの部分を顧客に還元しているのか、その根幹を熟知しています。さらに、その後は運用部門で40億円規模の資金を動かす先物取引のディーラーとして、相場の最前線で実戦を積んできました。

 

商品の構造を読み解く分析力と、マーケットでの実戦経験、そして富裕層に特化した実務知見。これら三つの視点を備えるからこそ提示できる、単なる一般論ではない、2026年に実践すべき資産戦略をわかりやすく解説します。

 

セミナー対象者

●資産ポートフォリオにマッチした生命保険の活用法を知りたい方

●法人の遊休資産を有効活用したい方

●純粋なリターンのみでなく、税効果も加味した運用に興味のある方

●生命保険を組み込んだ盤石なポートフォリオを構築したい方

●増やした資産を円滑に次世代へ残したい方

 

セミナー内容

◆米国金利等の変動環境が生み出した、資産形成における生命保険の新たな優位性

　・2026年版・生命保険の活用方法

◆【法人】「証券口座以外」で会社の余剰金を活用する財務戦略

　・運用のハードルが高い法人でも、企業の財務健全性を維持しながら原資を積む手法

　・損金算入を活用し、勇退時の退職金を財務への急激な影響を抑えて用意するアプローチ

◆【個人】年間50万円の非課税枠と「健康リスク」を想定した運用術

　・法的に定められた非課税枠や控除枠を活かして運用益を受け取る方法

　・万が一の際に、資産を「守りながら増やす」仕組み

◆2026年、次世代まで資産を守り抜くために

 

※セミナー参加者の方には無料相談のご予約を承っております。

（ZOOMでのオンライン面談）