投資する目的をハッキリさせよう

fumicoさん「新名さんと井出さんが投資をする目的って何ですか？」

井出さん「えっ!?　それは考えたこともなかったな……。お金はあればあるほどいいな～と思って」

fumicoさん「実は、『目的』はかなり重要なんです。お金を貯める時に限らず、本来は目的（ゴール）→目標→手段（ツール）の順で考えますが、『とにかく投資を始めたい』と『手段』からスタートする人も多いんです」

新名さん「目的と目標って何が違うんですか？」

fumicoさん「例えば、英語の例で考えてみましょう。『英語を話せるようになりたい！』と思うとして、それが『グローバルに活躍するため』であれば、これが『目的』といえます。そのために『毎年TOEICテストを受け、800点以上を取る』といった『目標』を立てることになりますよね」

井出さん「それ、私です！　海外転勤があるかもしれないから、英字ニュースを読んだり、オンラインのレッスンを受けたりしてます」

fumicoさん「それが目標達成のための『手段』ですね。『手段』を通して『目標』達成を積み重ねることで、『目的』にたどり着けます」

新名さん「『とりあえずTOEIC受けてみよう』と思うよりは、目的がはっきりしてる分、がんばれそう」

fumicoさん「投資も同じで、自分の人生にどのように役立てるかが大事なんです。『何となく投資を始めてみようかな』よりも、『リモートワークもできる広さの住宅を購入する』『子ども2人の大学までの教育資金を貯める』など『目的』をハッキリさせて、

など具体的な『目標』に落とし込む」

井出さん「夢はBigに！　ということで、大きな目標の方がいいですか？」

fumicoさん「大きすぎると達成までに時間が掛かりますから、まずは数年以内に達成できそうなものや、小さな目標をいくつか立てるのもいいですね」

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新名さん「つい、『投資をすること』がゴールだと思ってしまいそうになるけど」

fumicoさん「本来、投資というのはお金を増やし、自分の理想とする人生を送るための“ツール”。『投資をすること』がゴールになってしまうと、『始めたこと』で満足してしまいます」

井出さん「でも口座だけ開いて力尽きる人も結構多い気がする！」

fumicoさん「実はNISAでも、『口座を開いたものの、1年間で1度もNISA口座での購入をしていない人』も結構多いんですよ」

新名さん「口座は開いたものの、買いたい投資信託や株式がなかったのかも？」

fumicoさん「もちろんそういうケースもありますが、『口座を開いて満足してしまった』という方もおられるかもしれません。スタート地点で立ち止まってしまう人も多いので、気を付けるようにしてくださいね」

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