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保有資産の売却方法
投資初心者
教育費が必要な時期がきたり、 老後の生活費が不足してきたりしたら売却を考えるんですよね。
横山FP
保有している資産の一部を売却して、資産全体のバランスを取りたい場合にも売却することがあるよ。
投資初心者
実際の売却方法を教えてください！ 難しくないですか？
横山FP
操作は簡単だよ。まずは証券口座のトップページやマイメニューから「保有商品一覧」を選択すると、自分が持っている資産の情報が表示されるんだ。
投資初心者
商品ごとの保有数量や平均取得価額、損益もひと目でわかるんですね。
横山FP
平均取得価額が現在の基準価額よりも低ければ、積立投資の分散効果が発揮されているといえるね。保有商品一覧から「投信」を選ぶと、特定口座かつみたてNISAかに関わらず、保有している投資信託が見られる。「注文」の列にある「売却」ボタンを選択すると、売却画面に移動するよ。
投資初心者
どれだけ売却するかは、「全部売却」「金額指定」「口数指定」 から選べるんですね。
横山FP
売りたい量が決まったら、ページ下部の「確認」ボタンを押して、注文確認画面へ。内容を確認したら、4桁の「取引暗証番号」を入力すると、注文成立だ。
投資初心者
簡単でした！
＜注釈＞
・投資信託の売却……投資信託の価格である「基準価額」は1日1回更新されます。売買の注文時間を過ぎてから更新されるため、取引価格はあとからわかる仕組みです。評価額による注文の偏りを避ける目的があります。
・「取引暗証番号」とは……注文や出金指示を行う際に使用する暗証番号。口座へのログインパスワードとは異なるため注意。一定回数以上間違えると口座にロックがかかり、解除には電話での問い合わせが必要。
横山 光昭
株式会社マイエフピー代表取締役
家計再生コンサルタント
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