新NISAの申し込み方…スマホでカンタン、1〜2週間で口座開設できる!

◆本人確認書類にはマイナンバーも必要

金融機関を選んだら、さっそくNISA口座の開設を行いましょう。

証券会社の場合、すでに総合口座(証券口座)を持っていれば、NISA口座の開設届出書と本人確認書類を提出するだけでOKです。その証券会社をはじめて使う場合は、NISA口座と一緒に総合口座の書類も準備して、一緒に開設しましょう。

ネット証券は、ウェブサイト上で申し込みでき、スマートフォンがあれば5分程度で手続きが完了するので、特に簡単です。総合口座開設のページで必要事項を入力し、その際に「NISA」も一緒に選択するだけで、総合口座とNISA口座の申し込みが一気に完了。本人確認書類も、撮影した画像をパソコンやスマートフォンからアップロードするだけなので、簡単です。

銀行の場合、投資信託口座とNISA口座の申し込みをします。インターネットバンキングに登録していれば、ウェブサイト上で申し込むことも可能です。なお、はじめて使う銀行であれば、普通預金口座の開設も同時に行います。

証券会社でも銀行でも本人確認書類として、個人番号(マイナンバー)カードや運転免許証などの書類、またマイナンバー確認書類も必要になるので、準備しておきましょう。申し込みをすると、1週間程度で口座が開設され、ログインすれば取引を開始できます。

◆新NISA口座開設の流れ

申し込みから利用開始までおよそ2週間〜1カ月(※金融機関によって異なる。ネット証券での申し込みなら1~2週間程度、実店舗を利用する場合などでは1カ月ほどかかることも)

①新NISA 口座開設を申し込む 
  ●口座開設を希望する
  ●金融機関から書類を取り寄せ、必要事項を記入し、提出

 ウェブの場合 
  口座開設のウェブサイトにアクセスし、必要事項を入力。
   本人確認書類、マイナンバーの写しをアップロード、または郵送で提出

②税務署への申請・確認を金融機関が行う 
  金融機関が税務署に新NISA 口座開設申請を行い、税務署から非課税適用確認書の交付を受ける


③新NISA 口座開設完了の通知 
  金融機関と税務署の審査後、金融機関から新NISA 口座開設の案内が届く


④利用開始 
  ●ログインし、パスワードを設定。新NISA での取引が可能に!

[図表1]

◆口座開設時に必要な書類(ネット証券)の場合

口座開設書類
本人確認書類(個人番号カード、運転免許証、パスポート、住民票の写しなど)
マイナンバー確認書類(個人番号カード、個人番号通知カードなど)
 ※証券口座開設には個人番号(マイナンバー)の登録が必須