新NISAをスタートするのは、とてもカンタンです。スマホで申し込めば、1~2週間で口座開設可能。また、積立投資枠の商品も、自分の「リスク許容度」を踏まえたうえで選択すれば大丈夫! お金のプロが解説します。本連載は、経済ジャーナリストでありFP資格を持つ酒井富士子氏の著書『マンガと図解でよくわかる新NISA&iDeCo&ふるさと納税[増補改訂2版]』(インプレス)より一部を抜粋・再編集したものです。
【新NISA】投資初心者の商品選び…FPが教える、リスク許容度に応じた「つみたて投資枠」の商品選択の方法
新NISAの申し込み方…スマホでカンタン、1〜2週間で口座開設できる!
◆本人確認書類にはマイナンバーも必要
金融機関を選んだら、さっそくNISA口座の開設を行いましょう。
証券会社の場合、すでに総合口座(証券口座)を持っていれば、NISA口座の開設届出書と本人確認書類を提出するだけでOKです。その証券会社をはじめて使う場合は、NISA口座と一緒に総合口座の書類も準備して、一緒に開設しましょう。
ネット証券は、ウェブサイト上で申し込みでき、スマートフォンがあれば5分程度で手続きが完了するので、特に簡単です。総合口座開設のページで必要事項を入力し、その際に「NISA」も一緒に選択するだけで、総合口座とNISA口座の申し込みが一気に完了。本人確認書類も、撮影した画像をパソコンやスマートフォンからアップロードするだけなので、簡単です。
銀行の場合、投資信託口座とNISA口座の申し込みをします。インターネットバンキングに登録していれば、ウェブサイト上で申し込むことも可能です。なお、はじめて使う銀行であれば、普通預金口座の開設も同時に行います。
証券会社でも銀行でも、本人確認書類として、個人番号(マイナンバー)カードや運転免許証などの書類、またマイナンバー確認書類も必要になるので、準備しておきましょう。申し込みをすると、1週間程度で口座が開設され、ログインすれば取引を開始できます。
◆新NISA口座開設の流れ
申し込みから利用開始までおよそ2週間〜1カ月(※金融機関によって異なる。ネット証券での申し込みなら1~2週間程度、実店舗を利用する場合などでは1カ月ほどかかることも)
①新NISA 口座開設を申し込む
●口座開設を希望する
●金融機関から書類を取り寄せ、必要事項を記入し、提出
ウェブの場合
●口座開設のウェブサイトにアクセスし、必要事項を入力。
本人確認書類、マイナンバーの写しをアップロード、または郵送で提出
②税務署への申請・確認を金融機関が行う
●金融機関が税務署に新NISA 口座開設申請を行い、税務署から非課税適用確認書の交付を受ける
③新NISA 口座開設完了の通知
●金融機関と税務署の審査後、金融機関から新NISA 口座開設の案内が届く
④利用開始
●ログインし、パスワードを設定。新NISA での取引が可能に!
◆口座開設時に必要な書類(ネット証券)の場合
●口座開設書類
●本人確認書類(個人番号カード、運転免許証、パスポート、住民票の写しなど)
●マイナンバー確認書類(個人番号カード、個人番号通知カードなど)
※証券口座開設には個人番号(マイナンバー)の登録が必須