年金これだけ？…老後が不安になった50歳男性

50歳の誕生月、年収650万円のサラリーマンAさんのもとに「ねんきん定期便」が届きました。そこには将来の年金見込額が記載されており、Aさんの見込額は「月額約13万円」でした。

今の生活水準を考えると、到底安心できる金額ではありません。

自身の老後に対する不安……これが、Aさんが資産運用に興味を抱いたきっかけでした。

ちょうどその頃、職場では新NISAの話題が広がっていたそうです。

「税金がかからない」「みんなやっている」「利用しないと損」などと話す同僚たちの声に後押しされ、AさんもひとまずNISA口座を開設します。

Aさんが最初に選んだのは、複数の同僚から勧められた「AI・半導体関連ファンド」でした。2023年から2024年にかけて、この投資信託は2倍以上に大きく値上がり。グラフを見ると多少の調整をはさみながらもほぼ右肩上がりです。

「この勢いに乗り遅れたくない」

焦ったAさんは、成長投資枠の限度額240万円を一括投資します。

しかし、その判断は結果的に「高値掴み」となりました。

その投資信託は一時的なピークをつけた後に調整局面へ入り、2025年1月から2025年4月頃にかけて、過熱感から大きく下落。投資した資金240万円が約170万円まで減少しました。

「儲かるんじゃなかったのかよ……こんなの聞いてない。危険すぎる」

下落率が30％を超えたところでAさんは我慢の限界に。保有していた投資信託をすべて売却したそうです。

Aさんはこう語ります。

「自業自得なのはわかっています。でも、自分のようによくわからず投資をはじめて大損した人はきっと多いはずです。メリットは理解していますが、正直、私からしてみたら新NISAは悪魔の制度ですよ……」