8,000万円の物件をキャッシュで一括購入したAさん

Aさんは、美容整形外科医院の院長を務めています。幸いなことにコロナ禍でもさほど苦戦を強いられず、日常生活の正常化とともにさらに業績は急伸。現在の年収は約8,000万円で、個人的な資産も着実に増えています。

知り合いの医師に「そんなに稼ぎがあるんなら、現金・預貯金偏重は将来の相続税対策としてもよくないと思う」と進言され、1棟建て賃貸アパートの購入を検討し始めました。ただ、本業が多忙を極めているため、不動産投資について勉強したり、物件を見て回ったりする時間をなかなか確保することができません。

信頼のおけそうな不動産会社に「手元に3億円程度の余裕資金があるから、その約半分程度を予算に優良物件を探してほしい」と伝え、物件の条件設定やリサーチはすべて任せてしまいました。

すると、すぐに不動産会社がいくつかの物件をリストアップしてくれたので、Aさんはそのなかから2018年竣工という築浅のアパート（東京都23区内）を選択。価格は約8,000万円と予算内だったことから、キャッシュで一括購入しました。

お買い得な物件を手に入れたと悦に入ったAさんは、すでにいくつものアパートを所有している知人にその話を自慢。すると、知人は呆れ顔でこう苦言を呈したのです。

「全額キャッシュなんて、投資効率が悪すぎるよ。手元の資金が潤沢でも、あえてローンを活用するべきでしょ」

このように指摘されても、Aさんは知人の真意をすぐには理解できませんでした。ローンを組めば利息を負担することになるうえ、全額をキャッシュで支払っても手元にはまだ約7,000万円の資金が残っているわけですから、無理もないことかもしれません。

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