本連載は、証券アナリスト/AFPの頼藤太希氏、CFP/DCプランナーの高山一恵氏の共著、『1000円から増やす積み立て投資術』(standards)から一部を抜粋し、「つみたてNISA」と「iDeco」のしくみについてわかりやすく解説します。

約20%の税金をゼロにすることが可能に!

金融商品を売買することで得られた利益には、約20%の税金が課せられます。つまり、税金の分だけ利益が減ってしまうことになります。

*厳密には20.315%

 

そこでぜひ活用したいのが税金がかからなくなる非課税口座の制度です。本連載では、つみたてNISA・NISA・iDeCoの3制度を紹介します。これらを利用すると、得られた利益にかかる税金をゼロ、つまり非課税にできるのです。

 

たとえば、ある金融商品を売買して、50万円の利益を手に入れたとします。通常はこの利益に約20%の税金がかかりますから、受け取れる金額は40万円に満たない額になってしまいます。しかし、NISAやiDeCoを使えば、50万円まるごと受け取れるようになるのです。

 

それなら、すべてこうした非課税口座で取引したいところですが、非課税にできる年間の投資金額には上限があるため、そうはできないしくみになっています。せっかくの制度ですからぜひ使い、お得に積み立てをスタートさせましょう!

 

 用 語 解 説 


●ISA

イギリスで1999年に導入された個人貯蓄口座。NISAはISAをモデルとした制度。名称もISAに日本のNをつけたものとなっている。

 

本連載は、一般的な投資信託の仕組みなどを紹介することを目的にしています。特定の金融商品の推奨や投資勧誘を意図するものではありません。また、投資にはリスクがあります。投資はリスクを十分に考慮し、読者の判断で行ってください。なお、執筆者、製作者、スタンダーズ株式会社、幻冬舎グループは、本連載の情報によって生じた一切の損害の責任を負いません。

イラスト:ひろいまきこ

1000円から増やす積み立て投資術

1000円から増やす積み立て投資術

頼藤 太希,高山 一恵

standards

■お金の不安を積み立て投資で解消! 給料は増えない、銀行の預金も増えない、でも出費は増えるばかり… そんな中でおすすめしたいのが、投資信託を毎月一定額ずつ買う「積み立て投資」です。 教育・住宅・老後の資金を、無…

人気記事ランキング

  • デイリー
  • 週間
  • 月間

メルマガ会員登録者の
ご案内

メルマガ会員限定記事をお読みいただける他、新着記事の一覧をメールで配信。カメハメハ倶楽部主催の各種セミナー案内等、知的武装をし、行動するための情報を厳選してお届けします。

メルマガ登録
会員向けセミナーの一覧