本記事は、フランクリン・テンプルトン・ジャパン株式会社が6月15日に配信したレポートを転載したものです。

ドルコスト平均法で不安的な市場環境への対処を容易に

 「相場がこれほど不安定だと、投資ができません」

 

ボラティリティの高い市場が長期投資家に買いの機会を提供することは、ほとんどの投資家が認めるところです。一方、ボラティリティの高い市場で、規律を守りながら投資することは、難しいことです。「本当にいまが買いどきなのだろうか?」と考えざるを得ません。

 

ドルコスト平均法を使うと、こうした投資プロセスにおける不安が軽減されます。簡単にいうと、ドルコスト平均法とは、一定額を定期的に投資することです。ファンドの一口当たり基準価額が低いときはより多くの口数を購入でき、基準価額が高いときは購入する口数が少なくなります。

 

時間が経つにつれ平均買い入れコストは、1口当たりの平均基準価額よりも低くなる可能性があります。ドルコスト平均法では、1口当たり基準価額の変動にかかわらず、ファンドを継続的かつ規律正しく購入する必要があります。

 

投資家は、基準価額が低いときや景気が変動するときでも、購入を継続できる資金力があるかどうかを考える必要があります。この方法は、利益を保証するものでもリスクを排除するものでもなく、また、相場下落から生じる損失を回避するものでもありません。

 

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[図表2]有効なドルコスト平均法1口あたりの平均基準価額:10.00ドル(60.00ドル÷6回)
1口あたりの平均購入価格:9.77ドル(3000ドル÷307.1口)
上記の数字は例示を目的としたものであり、フランクリン・テンプルトンのいかなるファンドのパフォーマンスやポートフォリオの内容を示すものではありません。

 

この期間中の平均購入価格は、1口当たり平均基準価額よりも0.23ドル低くなりました。

いまはポートフォリオを見直す絶好の機会かもしれない

「もっと分散投資したほうがよいでしょうか?」

 

あなたのポートフォリオは、思ったとおりに分散されていますか? 是非、金融の専門家に相談してみてください。投資先のパフォーマンスはそれぞれ異なるため、ポートフォリオ内のさまざまな資産クラスのウエイトは、時間の経過とともに変化する可能性があります。

 

金融の専門家がいれば、ポートフォリオが適切に分散されているかどうかを一緒に再確認することができます。また、現在のポートフォリオの構成が、投資目標やリスク許容度に合致しているかどうかも見極めることができます。

 

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<資産配分について>
資産配分はボラティリティを軽減するための貴重なツールですが、すべての投資には、元本を割り込む可能性を含むリスクが伴います。通常は、より積極的な投資を行ったり、潜在的リターンを大きくしたりすると、リスクもそれに応じて大きくなります。
一般的に、投資家はポートフォリオの価値の変動、特に短期間の変動を許容する必要があります。
株価は、個別企業、特定の産業、業種、市場環境全体などの影響により急かつ大幅に変動する場合があります。
一般的に債券の価格は、金利が上昇した場合には下落し、金利が低下した場合には上昇します。
投資対象とする国・地域の金利が上昇し、保有する債券の価格が下落した場合には、ファンドの基準価額が下落する可能性があります。
海外投資は、通貨や市場のボラティリティ、政治的あるいは社会的不安定性から生じる付随的なリスクを伴い、こうしたリスクは特に発展途上国で大きくなります。
分散投資は利益を保証するものでも損失を回避するものでもありません。
ファンドのリスクについては、投資信託説明書(交付目論見書)に詳しく記載されています。

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●フランクリン・テンプルトン・ジャパン株式会社(金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第417号、加入協会/ 一般社団法人投資信託協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会) はフランクリン・リソーシズ・インク傘下の資産運用会社です。

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