老後資金の「枯渇リスク」を軽減する、資産運用カスタマイズ術

経済不安の少ない生活を送るには、計画的な資産形成・資産運用が欠かせません。それには「市場変動リスク」だけではなく、「貯蓄不足リスク」「長生きリスク」「インフレ・リスク」等についても考える必要があります。個人の人生ステージや所得にマッチした投資カスタマイズが重要なのです。資産運用会社のアライアンス・バーンスタイン株式会社で運用戦略を行う後藤順一郎氏が解説します。

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個々人の人生を理解したうえで「カスタマイズ」を

私は、このような投資家の人生を理解したうえでのカスタマイズが、アドバイザーの最大の付加価値になると思います。市場タイミングに関するアドバイスで売買を誘発させることは、根拠が弱いという点で、競馬場の前にいる予想屋とたいして変わりません。

 

もちろん、それを娯楽として評価する人もいますから、まったく価値がないとは思いませんが、多くの人は投資は娯楽ではなく、老後の人生を豊かにするためにライフプランに組み込むべきパーツの一つだと考えます。ライフサイクル投資を理解すれば、そのような投資家に対して付加価値を提供できるようになると思います。

 

これをきっかけにライフサイクル投資、そしてそれをベースにした投資家ごとのカスタマイズについて関心を持っていただければ幸いです。

 

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アライアンス・バーンスタイン
後藤順一郎

 

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アライアンス・バーンスタイン株式会社 運用戦略部マネジング・ディレクター 兼 AB未来総研所長
慶應義塾大学理工学部 非常勤講師

2006年4月に入社。現在、マルチアセット戦略のプロダクト担当。また、DC・NISAビジネスの推進及びAB未来総研にて顧客向けソリューション/リサーチ業務も兼務。

入社以前はみずほ総合研究所株式会社(みずほフィナンシャルグループから出向)に勤務、主として企業年金向けの資産運用/年金制度設計コンサルティングに従事。

共著書に「年金基金の資産運用-最新の手法と課題のガイドブック-」(2004年、東洋経済新報社)、「企業年金の資産運用ハンドブック」(2000年、日本法令)、「The Recent Trend of Hedge Fund Strategies」(2010年、Nova Science Pub Inc, 2010)。

論文に「ヘッジファンドのスタイル分析-ファンドオブヘッジファンズの超過収益獲得能力の推計-」(2007年、日本ファイナンス学会第15回大会)、「これだけは押さえておきたい資産形成のポイント」(2011年、投資信託事情)、「行動ファイナンスから見た“マーケットとの付き合い方”」(2012年、投資信託事情)、「基礎から分かるターゲット・イヤー・ファンド」(2014-2015年、ファンド情報)など。

1997年に慶應義塾大学理工学部管理工学科にて学士号、2006年に一橋大学大学院国際企業戦略研究科にて経営学修士号(MBA)取得。

日本アクチュアリー会準会員、日本証券アナリスト協会検定会員(CMA)、国際公認投資アナリスト(CIIA)、1級DCプランナー、慶應義塾大学理工学部非常勤講師

著者紹介

連載人生100年時代を生き抜くための「ライフサイクル投資」実践講座

※本記事は「ニッキン投信情報」に掲載されたコラムを転載・再編集したものです。

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