「おかしい…」父が遺した貯金通帳、長女が覚えた違和感の正体

年間約130万人の方が亡くなり、このうち相続税の課税対象になるのは1/10といわれています。しかし課税対象であろうが、なかろうが、1年で130万通りの相続が発生し、多くのトラブルが生じています。当事者にならないためには、実際のトラブル事例から対策を学ぶことが肝心です。今回は、相続人の父が遺した貯金通帳にまつわるトラブルを、円満相続税理士法人の橘慶太税理士に解説いただきました。

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真新しい通帳に記された遺産額に覚えた違和感

長女が長男から電話を受けたのは、葬儀から1ヵ月。今週末にAさんの相続の件で話がしたいから、実家に来てほしい、という内容でした。

 

その週の日曜日、葬儀の日以来、家族全員が集まりました。そして長男は1冊の貯金通帳をテーブルにのせました。

 

長男「父さんの遺産は、会社の株式と自宅と、そしてこの貯金なんだ」

 

長女はテーブルのうえの貯金通帳を開きました。そして違和感を覚えました。

 

 

長女「ねえ、お兄ちゃん、お父さんの貯金って、100万円しかないの?」

 

次男「えっ、意外と少ないんだね」

 

長女「でしょ。浪費家のイメージもないし……会社のほうにまわしていたのかな?」

 

長男「……」

 

長女「でも、お兄ちゃん、ちょっと教えてほしいんだけど。この貯金通帳、新しいじゃない。印字されているのも、この100万円だけでしょ。この前に、どんなやりとりがあったのかしら?」

 

次男「どういうことだよ、それ?」

 

長女「どしても、あのお父さんが100万円しか貯金がないというのが信じられないの。だって『私、結婚するかも』って言ったら『結婚式費用はまかせなさい』ってお父さん、自信満々に言っていたのよ。おかしくない!? 貯金が100万円しかないのに」

 

次男「確かに。どうなんだよ、兄貴」

 

すると無言だった母が1冊の貯金通帳をテーブルにのせました。それを開いた長女はビックリ。

 

長女「何にこんなに使ったの?」

 

その貯金通帳には、元々2,000万円強ありましたが、父の入院中にその多くが引き出されていたのです。

 

円満相続税理士法人 代表 税理士

大学受験の失敗から一念発起し税理士を志す。大学在学中に税理士試験に4科目合格(法人税法の公開模試では全国1位)し、大学卒業前から国内最大手の税理士法人に正社員として入社する。
勤務税理士時代は相続専門の部署で6年間、相続税に専念。これまで手掛けた相続税申告は、上場企業の創業家や芸能人を含め、通算400件以上。また、銀行や証券会社を中心に、年間130回以上の相続税セミナーの講師を務め、27歳という若さで管理職に抜擢される。
2017年1月に独立開業し、現在7名の相続専門税理士が在籍する円満相続税理士法人の代表を務める。週刊ポストや日本経済新聞、幻冬舎、女性自身など、様々メディアから取材を受けている。また、自身で運営しているYouTubeのチャンネル登録者は6万人を超えており、相続分野では日本一のチャンネルに成長している。

円満相続税理士法人:https://osd-souzoku.jp/

著者紹介

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