代表的な投資信託商品…その種類と概要
短期金利に連動し金利リスクを抑えた、日本の「MMF」(2)主な投資信託商品 投資信託のうち、公社債投資信託の代表的な商品は、MMF(マネー・マネジメント・ファンド)があります。これは前に述べた米国のMMF(マネー・マーケット・ファンド)を参考にして作られました。 米国のマネー・マーケット・ファンドは、その名前の通り、マネー・マーケット、つまり短期金融市場の短期債券に投資を行うものですが、日本のマネー・マネジメント・ファンドは残存期間が1年以上の債…
「投資信託」にはどんな形態・運用手法があるのか?
「契約型」と「会社型」に分かれる投資信託の形態前回の続きです。 投資信託の形態としては契約型と会社型があります。契約型は前に述べた信託契約を用いている方式であり、わが国では一般的なタイプです。信託を用いていますので、財産の保管が確かであるといわれています。 投資信託の債券、株式は信託財産として信託銀行に保管されますが、その信託銀行が破綻しても信託財産はその信託銀行の固有の財産とは別に分別管理されていますので安全です。こうした信託財産の安…
リスクを限定的にする「不動産ファンド」を活用した分散投資
金融商品の分散には「国債・投資信託」等の選択肢も今回は、実際にどのような形で分散投資を行っていくべきなのか、そのポイントについて具体的に解説していきましょう。 まず、「金融商品の分散」については、不動産ファンドだけでなく、別の種類の投資商品、たとえば本書の第2章で取り上げた国債、投資信託、リート、さらには株式に投資するという方法が考えられるでしょう。 これらの商品には市場で価格が変動するリスクがありますが、不動産ファンドに投資していれば…
インデックスファンド等を活用したグローバル分散投資
投資対象の選別には「知識」「経験」が必要だが…山田:ゆっくりと長い時間をかけて資産運用をしていけばいいことはわかりましたが、何に投資したらいいのか、僕にはさっぱりわかりません。 高橋:もちろん手間暇かけて投資対象を選別していく方法もありますが、そのためにはかなりの資金と知識、経験がないと難しいですよね。でも、実はズボラでも投資できる方法もあるんですよ。 山田:ホントですか? その方法とは何ですか? 高橋:それは、インデックスファンドを使…
運用実績から見る「高配当を謳ったファンド」の特徴
近年は高い配当利回りが期待されるREITも人気組み入れ対象に特徴のある投資信託の注意点について、これまでもテーマ型ファンド(第15回投稿記事)、ハイブリッド証券を組み入れた高金利型ファンド(第16回投稿記事)などで確認してきました。今回は、外国株式ファンドを中心に広く人気のある高配当を謳ったファンドについて、運用実績からその特徴を見ていきます。 外国株式ファンドの投資対象を大別すると、幅広い銘柄を対象とするスタンダードな一般タイプとともに、AIや…
世界の株式に投資するファンド・・・実際はどこに投資している?
株式市場の大きさでは先進国の半分以上を占める米国「1万円から世界に投資してみましょう」――投資信託を通じた資産形成をわかりやすく説明したフレーズです。投資信託は少額から投資ができ、それらのお金をまとめて外国の株式や債券に投資する便利なスキームを持っています。では、そのときの世界はどのような景色なのでしょう? みなさんも小さいときから何度も世界地図を目にしているので、すぐに思い浮かべることができますよね。日本が小さな島国として中心に描か…
ファンドの投資対象としての「コモディティ」「不動産」の特徴
リーマンショック時、分散投資先として注目された「金」コモディティ投資とは、商品先物市場で取引されている金・銀・プラチナなどの貴金属、原油・ガソリン・天然ガスなどのエネルギー、小麦・とうもろこし・大豆などの穀物、銅・アルミなどの非鉄金属といった各種商品(コモディティ)に投資をすることを指します。「有事の金」という言葉を聞かれたことがあると思いますが、以前は戦争や政治体制の不安定化などが起こった時に上昇することが多くありました。最近では、リ…
専用の「ファンド」を活用した自社株の引き継ぎ方
親族内承継の場合、「相続」か「贈与」が一般的後継者として会社の経営権を握るためには、最低限、過半数の自社株を保有しておかなければなりません。 自社株を譲り受ける方法としては、「相続」「贈与」「買い取り」という3つの選択肢が考えられます。 親族内承継の場合は、対価の発生しない「相続」か「贈与」が最も自然な方法となるでしょう。具体的には、被相続人(前経営者)が後継者に自社株を相続させる旨の遺言書を作成するか、相続人間の遺産分割協議により株式…
ヘッジファンドの具体的な投資戦略とは?
株式市場の変動リスクを低減させつつ収益を狙う●株式ロング/ショート戦略株式の買い(ロング)と売り(ショート)を同時に行うことで、株式市場の変動リスクを低減させつつ収益を狙う戦略です。一般的には株式市場に対してネット・ロングのポジションを保有する傾向があります。従来の買い(ロング)のみのファンドと異なり、次の様な特徴があります。 ①流動性の低い株式を保有し、これに対するリスク・プレミアムを獲得できる②ショート・ポジションや金融デリバティブ…
「絶対的リターン」を目指すヘッジファンド投資の概要
リーマンショック後から全体の資産残高は2倍にヘッジファンド投資は、オルタナティブ投資の中でも最も重要な戦略の1つであり、多様な運用手法を駆使し、市場の変動、特に下落局面においてもプラスの収益を目指す運用です。 伝統的手法の投資信託は、参考とするベンチマーク(TOPIX、SP500など)に比較し、アウトパフォームすることを目標としています。例えば、日本株ファンドの場合、株式市場が大きく下落しファンドがマイナス10%でも、ベンチマーク(TOPIX)がマイナス2…
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