資産運用 その他投資 オペリー
連載[Sponsored]プロフェッショナルたちが語る「船舶ファンド」の最前線 ~セールス・実務編【第2回】

すぐに伝わる商品の優位性――それでも丁寧に説明をする理由

船舶ファンドSponsored

すぐに伝わる商品の優位性――それでも丁寧に説明をする理由

募集開始からわずか5日で“ほぼ完売”。そんな人気を博しているSBIマネープラザの「船舶ファンド」の特徴は、大きく2つある。「95%」という初年度損金率の高さと、「最短5年の可能性」という投資期間の短さだ。他にない投資商品はいかにして生まれ、世に出ることとなったのか? 最前線で開発やセールスに携わった影の立役者たちを追った。第2回目のテーマは「商品の伝え方」である。

好評を博したパートナー向けの説明会

――実際に造船所などを視察してみて、パートナーさんへの商品の伝え方なども変わりましたか?

 

早乙女 そうですね、実際に視察すると、パーツごとに分けて組み立てる船の作り方からはじまり、その大きさや複雑な構造、日本ならではのステンレスの溶接技術など、一言でいうと“感動”しました。その感動は、パートナーさん向けの資料作り等に生かされたと思います(笑)。実際、6月から8月にかけて実施した、パートナーさん向けの船舶ファンドに関する説明会も、その感動が伝わったようで、非常に好評でしたね。

 

SBIマネープラザ株式会社 アライアンス推進部長土居由香利氏
SBIマネープラザ株式会社 アライアンス推進部長土居由香利氏

土居 この説明会は、東京、大阪、名古屋、福岡、札幌と5都市で開催したのですが、63社の税理士・会計士事務所さんに地方銀行さん、人数にして100名近い方にお越しいただきました。そのうち、半数くらいの方からはすぐに「クライアント企業に船舶ファンドを紹介したいから、同行してもらえないか?」というお問い合わせをいただき、お申し込みについても続々といただいているかたちです。

 

先ほどもお話したとおり、先生方も船舶ファンドの仕組みはよくご存じですから、この商品の優位性はすぐにご理解されるのだと思います。ただ、さすがに具体的な船舶の種類や今回のレッシー(リース先)さんのことまではわかりません。

 

今回のファンドが保有する“ケミカルタンカー”が、化学品の運搬に使用されるものであることは想像できても、他のタンカーと比較してどんな特徴があるのかまでは把握していません。

 

ですから、クライアント企業のところに同行させてもらって「ケミカルタンカーは他の船舶と比較して市況の波が少なくて・・・」とか「今回のレッシーさんは世界最大規模のケミカル船の運航プールを有しておりまして・・・」と、ご説明させてもらっています。ただ、私も造船所の視察に行かせてもらえば、もっとよいプレゼンができると思っていますので(笑)、10月には造船所での第2号船の引き渡しに同席して、実際に対象船を視察してくる予定です。

レッシーが海外の事業者だけに・・・

――船舶ファンドを取り扱うことに関して、特に苦労した点はどのようなところでしょうか?

 

株式会社ミナトマネジメント        マネージングディレクター 津田愛珠氏
株式会社ミナトマネジメント        マネージングディレクター 津田愛珠氏

早乙女 太陽光ファンドであれば、階戸を含め、社内の人間に指示を仰げば答えが返ってきましたが、船舶ファンドについては試行錯誤です。片っ端から参考文献を読みつつ、外部のアドバイザーさんに意見を聞き、商品性を固めていくという日々でした。

 

津田 特に、レッシーさんが海外の事業者さんなので、スキームを詰めるためにロンドンから来日してもらってミーティングしたり、スキームを合意した後も、英語の契約書を詰めていくのにも一苦労でしたね。

 

SBIマネープラザ株式会社 総合企画部課長 早乙女忠克氏
SBIマネープラザ株式会社 総合企画部課長 早乙女忠克氏

早乙女 正直、日本語でも目を通すのが大変な契約書だったと思います(笑)。分量にして300ページ以上ありましたから。もちろん、一人ですべてを理解することは難しかったので、会計処理に関する内容はミナトマネジメントさん、法律面や契約内容に関しては弁護士の先生や外部の金融機関の方にアドバイスをいただきながら、今回の商品設計に沿うようなかたちでドキュメントにしていきました。

 

おそらく、ピークの時期は毎日5時間近く、いろいろな方に電話して、アドバイスをもらっていたかと思います。

 

津田 ロンドンとは時差もありますし、その調整のため深夜まで仕事することも多かったです。

 

早乙女 外部のアドバイザーさんがレッシーさんとの窓口役を務めてくださったのですが、「こういう条件は飲んでもらえるか?」といった細かな確認をするために、夜に弁護士事務所に集まってもらって、ロンドンにいるレッシーの担当者と深夜までテレフォンカンファレンスを行ったことも何度かありましたね。本当に、関係者の方々には感謝しております……。

 

 

取材・文/池垣 完 撮影/鵜沢 昭彦
取材・文/田茂井治 撮影/鵜澤昭彦

 

[Sponsored]

プロフェッショナルたちが語る「船舶ファンド」の最前線 ~コンセプト編<第1回>

津田 愛珠

株式会社ミナトマネジメント マネージングディレクター

株式会社ミナトマネジメントの詳細はこちら

著者紹介

土居 由香利

SBIマネープラザ株式会社 アライアンス推進部長

SBIマネープラザ株式会社の詳細はこちら

著者紹介

早乙女 忠克

SBIマネープラザ株式会社 総合企画部 課長

SBIマネープラザ株式会社の詳細はこちら

著者紹介

連載[Sponsored]プロフェッショナルたちが語る「船舶ファンド」の最前線 ~セールス・実務編

Special Feature

2016.11

「法人保険」活用バイブル<書籍刊行>

決算対策、相続・事業承継、財産移転・・・企業とオーナー社長のさまざまな課題解決に、絶大な効果を発揮する「法人保険」の活用…

GGO編集部(保険取材班)

[連載]オーナー社長のための「法人保険」活用バイブル~決算対策編

【第19回】保険のための医的診査 結果が「少し悪い」ほうが社長が喜ぶ理由

GTAC(吉永 秀史)

[連載]法人保険を活用した資産移転の節税スキーム

【第15回】「逆ハーフタックスプラン」活用時の留意点

Seminar information

海外不動産セミナーのご案内

「ニューヨーク不動産」投資の最新事情

~世界の投資家が集まるニューヨークでの不動産投資とは?  現地日系の最大手不動産会社の担当者が語るNY不動産活用術

日時 2016年12月07日(水)
講師 川上恵里子

事業投資セミナーのご案内

いま最もアツい再生可能エネルギー「風力発電」投資を学ぶフェア

~2016年度の買取価格は55円。業界の最新事情と専門会社が取り扱う投資案件の実際

日時 2016年12月07日(水)
講師 近藤陽一

不動産活用セミナーのご案内

償却メリットを狙った「京都の町家」投資の魅力

~建物比率5割超&4年で減価償却も可能!独自の不動産マーケットを形成する京町家だから実現する投資法

日時 2016年12月10日(土)
講師 平野準

The Latest