熟練者と同様の営業を可能にするロボットアドバイザー

これまで紹介してきたような、簡単な質問に答えると最適な提案をしてくれるアプリをロボットアドバイザーと呼んでいます。

現在は、ルールとデータを開発者が用意するタイプ（「ルールベース」という）のAI──すなわち「エキスパートシステム」のようなものが主流となっています。今後は、ロボットトレーダーのように、機械学習を用いて市場を分析することで、提案力を進化させていくものが主流になると考えられます。

エキスパートシステムは、非熟練者でも専門家と同様の判断ができることを目的としたシステムです。投資信託に限らずどのような商品・サービスでも同じでしょうが、営業はマニュアル通りにやってもなかなか上達しない職務です。はじめの頃は先輩に同行して、やり方を覚えるのが普通でしょう。

ロボットアドバイザーは、熟練営業のナレッジをコンピュータに教え込んだものだといえます。したがって、新米営業がノートパソコンやタブレットを客先に持参してロボットアドバイザーを利用することで、先輩と同様の提案が可能になるツールとしても活用できます。

少子高齢化・人口減少による人手不足の解消にも有効

このように活用することで、一人の営業担当者が今までよりも多くの顧客を担当できるようになります。日本のマーケットでは、まだまだ投資信託のユーザーが少なく、昨今では老後の生活資金に不安を持つ人が増えているので、これからどんどん営業を仕掛けていく余地があります。

一方、今後は少子高齢化・人口減少の影響などで営業担当者が不足する可能性があるため、ロボットアドバイザーは人手不足の解消にも役に立つことでしょう。