「保険のことを考えるのが面倒な人」が抱えるリスクとは?

今回は、「保険のことを考えるのが面倒な人」が抱えるリスクについて考察します。※本連載は、元メガバンカーで、現在はファイナンシャル・プランナーとして人気の高い高橋忠寛氏の著書、『ズボラでも「投資」って、できますか?』(大和書房)の中から一部を抜粋し、大切なお金をしっかり守り、上手に増やすために必要な基礎知識を伝授します。

加入したらそれっきりになりやすい「保険」

山田:今回は保険の話を聞きたいと思います。

 

高橋:さっそくですが、今はどんな保険に入っていますか?

 

山田:えーと・・・、生命保険と医療保険ですね。

 

高橋:月額で言うと、どのくらいですか?

 

僕ひとりだと、生命保険が1万2000円くらいで、医療保険が3000円くらいでしょうか・・・。嫁も同じものに入っているので、その2倍の金額を毎月払っていることになりますね。

 

高橋:2人でだいたい3万円くらいってことですね。う〜ん・・・、なるほど・・・。ということは、生命保険は貯蓄型の保険ですか?

 

山田:生命保険はそうだったと思います。掛け捨てだと、やっぱりもったいないじゃないですか(医療保険は掛け捨てだけど・・・)。

 

高橋:う~ん・・・、なるほどなるほど・・・。

 

山田:(・・・)。ダ、ダメってことですか?

 

高橋:ダメっていうわけではないんですけど、う〜ん・・・。

 

山田:ダメってことじゃないですか! どのあたりがダメなんですか?

 

高橋:それは、これからゆっくり説明していくとして、そもそも保険の見直しとかはしたことがありますか?

 

山田:えーと・・・、5年前に結婚してから保険に入ったんですが、一度も見直したことはありません。

保険を人任せにする人は、お金のことも人任せ!?

高橋:まずは、そこからですね。私は、保険の付き合い方には、その人のお金との付き合い方が表れると思っています。

 

山田:え? どういうことですか?

 

高橋:つまり、保険としっかり向き合っていない人は、お金についても同じだということ。保険のことを考えるのが面倒で人任せにしている人は、きっとお金のことも自分で主体的に考えていないのではないでしょうか。

 

山田:(ギクッ)。保険というのは、入っておけば安心だと思っていました・・・。

 

高橋:安心を買うのが保険と言われていますからね。では、「そもそも、保険とは何か」という話からしていきましょう。

 

山田:よろしくお願いします。

本連載は、2017年7月5日刊行の書籍『ズボラでも「投資」って、できますか?』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

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連載元メガバンカーFPが伝授! お金を守る・増やすための基礎講座

株式会社リンクマネーコンサルティング 代表取締役

1980年東京生まれ。2004年上智大学経済学部卒業後、東京三菱銀行(現在の三菱東京UFJ銀行)に入社。法人営業拠点にて、事業性資金融資業務やデリバティブ商品の販売に携わる。
その後、個人富裕層を対象とする不動産関連融資や相続ビジネスを経験し、さらに本格的なリテールビジネスに取り組むため、2007年10月シティバンク銀行に転職。個人富裕層に対するコンサルティング業務に従事し、証券仲介や保険商品、住宅ローン・不動産投資ローンなど、幅広い個人向け金融商品を販売。高い営業実績を残し、社内全営業スタッフの上位約20名が任命されるリレーションシップマネージャーとして活動。顧客向けセミナーでは講師も務め、資産運用の基礎について解説。
2014年9月、株式会社リンクマネーコンサルティングを設立し独立。金融教育ビジネスや資産運用コンサルティング事業を展開。金融商品の販売には関わらない完全に独立した立場で資産運用や保険、相続について総合的なアドバイスを提供している。投資助言代理業者 関東財務局長(金商)第2855号

<保有資格>
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員 (CFP®認定者)
日本証券アナリスト協会検定会員 (CMA)
宅地建物取引士
行政書士
住宅ローンアドバイザー
第一種証券外務員

著者紹介

ズボラでも「投資」って、できますか? 元メガバンカーが教える お金を守り、増やす超カンタンな方法

ズボラでも「投資」って、できますか? 元メガバンカーが教える お金を守り、増やす超カンタンな方法

高橋 忠寛

大和書房

リスクは超コワイ! でも、銀行だけっていうのもなんか不安! という人へ 「毎月2000円でもほっとくだけで…… いやむしろ、ほっとくほうが、投資はいいんですよ! 」(お金のプロ・高橋) 「なんすか! その情報! 」(お…

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