投資信託の購入前に確認したい、評価機関による「客観的評価」

今回は、投資信託の購入前に、評価機関の「客観的評価」を確認すべき理由を解説します。※本連載は、1億円倶楽部の主幹などを務め、年収1億円超のクライアントを多数持つ富裕層専門のカリスマ・ファイナンシャル・プランナー江上治氏の著書『給料が上がらなくても、お金が確実に増える方法を教えてもらいました。』(あさ出版刊行)の中から一部を抜粋し、お金を上手に運用するコツを会話形式でやさしく解説します。

証券会社、銀行、ネット申し込みでも購入可能

前回の続きです。

 

「お小遣いを元手に、億万長者も夢じゃない、と!」

 

 

「いや、種銭が少ないと、大きく儲けることは難しいよ。ただ、投資は『習うより慣れよ』だから、まずはやってみることが大事だね」

 

 

「現実は甘くないんですね・・・」

 

 

「一発逆転の世界じゃないからね」

 

 

「ちなみに基本的なことですけど、投資信託って、どこで買えるんですか?」

 

 

「証券会社や銀行で買えますよ。口座を開設する必要があるけど、わざわざ窓口に行かなくてもネットから申し込みもできる」

5000種類以上もある投資信託…何を基準に選ぶ?

「でも、・・・5000種類以上もあると、何を買えばいいかわからないです」

 

 

「1つの証券会社で、その数を扱ってるわけではないからね。ただ、迷ってしまうなら、評価機関による客観的な評価を参考にするのも手だよ」

 

 

「評価機関があるんですか?」

 

 

「あるよ。モーニングスター、ブルームバーグ、格付投資情報センターなど、主だった評価機関がさまざまなファンドを評価している」

 

 

「なるほど。それを見れば、どこに投資すればいいかわかりますね。ボクは利率が高いところを狙いたいですね」

 

 

「ただ、いくら実績がよくても、それはあくまでも過去の数字。上がる可能性は高いけど、下がるリスクも踏まえて、投資したほうがいいよ」

本連載は、2017年4月23日刊行の書籍『給料が上がらなくても、お金が確実に増える方法を教えてもらいました。』から抜粋したものです。その後の税制改正等、最新の内容には対応していない可能性もございますので、あらかじめご了承ください。

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連載富裕層専門FPに聞く「お金を上手に運用するコツとは?」

1億円倶楽部 主幹

株式会社オフィシャル 代表取締役
有限会社佐多税理士事務所 顧問
株式会社T.F.K 顧問
日本ほめる達人協会 理事
1967年、熊本県天草市生まれ。
有名スポーツ選手から経営者まで年収1億円を超えるクライアントを50名以上抱える富裕層専門のカリスマ・ファイナンシャル・プランナー。
サラリーマン時代には大手損保会社、外資系保険会社の代理店支援営業において、新規開拓分野にて全国1位を4回受賞し、最短・最年少でマネージャーに昇格を果たす。
自身が所属した組織もすべて全国トップの成果を挙げる。
起業後は、保険営業を中心としたFP事務所を設立。
人脈ゼロ・資金ゼロから1,000名を超える顧客を開拓し、これまで新規に獲得した保険料売上は600億円超に達する。
コミッションは創業3年で業界平均の約5倍、社員3名で1億円を超え、なおも記録更新中。
指導した部下は全国7万人のセールスの中でベスト5に2回入賞。
中小企業のコンサル業務を展開し、サポートした企業の売上が1年で8倍増になるほどの成果を挙げている。
著書に『年収1億円思考』『運命転換思考 一生かかっても身につけたい5つの「働き方」改革』(経済界)、『プロフェッショナル ミリオネア― 年収1億を生む60の黄金則』(プレジデント)など多数。

著者紹介

給料が上がらなくても、  お金が確実に増える方法を  教えてもらいました。

給料が上がらなくても、 お金が確実に増える方法を 教えてもらいました。

江上 治

あさ出版

お給料が増えない。ボーナスも期待できない。臨時収入だってない。景気がいいのは昔の話で、このご時世、多くの人々が不況に苦しんでいます。マジメに働いたところで、お給料は増えませんし、ローン、教育費、老後と支出ばかり…

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